面向小企业客户的银行互联网产品之创新设计、营销管理与风险管控
线下培训时长:6 小时
课程介绍
适用对象:适合但不限于商业银行、保险公司、证券公司等金融机构的信贷管理、风险管理、内控与合规、内部审计、会计核算、市场营销和产品营销等相关领域的管理人员和专职人员。
课程简介:本课程内容将紧密结合国家政策法规、互联网金融发展及监管现状、商业银行等金融机构如何应对经济新常态和新金融发展等客观形势,应用互联网金融、大数据技术、客户管理、金融风险管理,以及风险案例剖析等方法,使商业银行等金融机构能够清晰认知小企业客户的特点、银行互联网产品设计的依据、小企业客户的客户画像与精准营销方式以及小企业客户的风控要求,借鉴和应用互联网手段来实现互联网产品的营销和客户定位,提升商业银行对于互联网金融的深度认知以及互联网产品体系的风险管控能力,为其经营和发展保驾护航。
课程大纲
1 互联网金融时代小企业客户的变化与发展趋势
1.1 新经济与新金融下的企业环境与经营模式变化
1.2 银行小企业客户的发展变化与风险分析
2 商业银行同业的小企业客户策略借鉴
2.1 典型国有商业银行的小企业客户策略
2.2 股份制商业银行的小企业服务策略
2.3 邮储及城市商业银行的小企业服务策略分析
2.4 其他金融机构及电商企业的小企业服务模式
3 银行互联网产品的设计与创新
3.1 互联网金融产品的借鉴与思考(余额宝、理财、消费贷、现金贷、P2P、众筹、互联网信用卡等)
3.2 银行类互联网产品类型(企业理财、企业消费、企业融资类)
3.3 产品设计的原则、流程与思想
3.4 以客户为中心+客户体验
4 小企业客户的画像与精准营销
4.1 小企业客户的数据类型与数据源
4.2 小企业客户的产品画像与客户画像
4.3 小企业客户的营销策略与精准营销
5 小企业客户的风险管控建议
5.1 小企业客户的内部风险与外部风险
5.2 小企业客户的征信特点与征信评估
5.3 小企业客户的准入机制与交易监控
5.4 小企业客户的客群分类与限额管理
6 商业银行面向小企业客户的“变”与“不变”
6.1 服务模式的创新求变-“双银行(社区银行+智能银行)+双平台(金融服务云平台+客户大数据平台)
6.2 营业物理网点与服务终端的创新求变(VTM机等智能设备、移动终端、虚拟远程及视频终端、电视终端等)
6.3 不同小企业客群的多元服务、个性化服务(物流、电商、涉农等小企业客群;三农小企业客户等)
6.4 金融服务的场景切入与细致化、颗粒化和个性化
6.5 金融产品设计与推出的标准化与个性化紧密结合,形成金融产品的品质分级、风险分类等
6.6 多维客户数据的来源整合、贯通及多种系统的打通
6.7 逐步增加线上金融服务场景,线下客户向线上的渐推
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